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比炒房还厉害的资本泡沫？揭秘人类历史上第一次价格崩盘的炒作！首发2023-12-04 16:39·大都督陆逊你觉得高房价是一种投资泡沫吗？我们到底该如何看待这些资本狂欢？又该如何保全自己的个人财富？今天就让我带你回顾一下历史上首次出现令人瞩目的资产泡沫炒作事件，你就会明白未来我们该如何布局了。时间追溯至1637年的中国，那时我们正值明朝晚期的社会动荡时期，而一场空前规模的经济泡沫和大变局却在遥远的欧洲大陆上演，这场著名的“郁金香泡沫”事件。也是历史上首次因投机炒作商品而引发的全球性经济危机。除了战争、自然灾害、大饥荒这类极端状况之外，大部分的经济危机通常都是源于金融领域的问题，荷兰恰巧成为了世界上最先建立股票市场，最早实行股份制并设立了世界上第一个金融股票为主导的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所的国家之一，该交易所在十七世纪初期得以创建。谈论金融危机时，我们难以回避经济学家海曼·明斯基所提出的金融不稳定假说理论。他的观点在于，在常规的经济周期中，金融市场的脆弱性以及投机性投资泡沫往往会导致金融市场内部的波动。金融体系的不稳定性将会导致经济周期的持续循环，这种波动恰恰是推动经济周期演化的必要因素。海曼明斯基资本在这个过程中依次经历了三个阶段：对冲性融资、投机性融资以及庞氏融资。其中，第一阶段的对冲性融资主要指银行将资金贷款给那些能够承受偿还生存压力并且保证按时还本付息的借款人；第二阶段的投机性融资则是银行放松对信贷的管理标准，使贷款对象仅依靠自身现金流就能支付利息，然而对于本金的不足却无法支撑；到了第三阶段的庞氏融资，情况已然严重，甚至已经无法弥补利息的亏空，债务危机随时爆发，仅仅从中获取收入，以用来偿还利息，甚至夸大自身的资产负债表以延迟债务危机的爆发，这种行为称之为庞氏借贷。在此背景之下，郁金香泡沫则成为了金融危机的源头。接下来，让我们共同揭秘昔日的海上马车夫荷兰，是如何从繁荣走向崩溃，直至高楼崩塌、宾客离席的历程。荷兰因其地理位置独特，地势较为低洼，每日潮水涨落频繁，导致其土地常常遭遇洪水侵袭，因此农业发展颇为困难。荷兰西部毗邻北海，鱼类资源丰富。然而在那时，缺乏有效的冷藏技术使得鲱鱼难以长久保存。聪明的荷兰人民为此想出了解决办法——腌制保鲜法。他们采用直接剖腹去除内脏并涂抹食盐的方法，使咸鱼的寿命延长至一年左右。凭借这项创新技术，荷兰开始出口大量腌制鲱鱼到其他国家，同时也进口欧洲各地的特产回到国内销售。有利可图的国际贸易业务使得荷兰人民赚取了巨额财富，他们逐步涉足海外贸易业务，发展成为欧洲的海洋商业霸主。由于市场需求不断扩大，荷兰渔民凭借自身资本优势扩大生产规模，逐渐形成了雇佣劳动的模式，这便是早期资本主义的雏形。荷兰只是一个小弟，先后受到法兰克王国，神圣罗马帝国，勃艮第公国以及西班牙等国家的统治。然而，凭借其卓越的经济实力，荷兰在战场上坚决维护自身权益，并一举使其在对抗西班牙的斗争中取得胜利，成为世界上首个明确建立资本主义制度的国家，这无疑令人瞩目。而这一辉煌时刻的起点则是赶走了西班牙人。在十七世纪初期，荷兰首创资本主义制度，荷兰人在其独特领先的经济模式基础上，以其勇敢的精神和智慧，发起了轰动世界的尼德兰革命，这也是世界上首次发生的资产阶级革命。经过漫长而艰难的独立战争，荷兰终于在1609年成功击败了西班牙，这次辉煌的胜利不仅标志着荷兰彻底摆脱了西班牙的统治，同时也体现了荷兰人民对自身自由与独立的深深向往。此外，荷兰人的海上贸易同样引人注目。他们组建了荷兰东印度公司，致力于进行海上贩运业务，逐渐开创了公司融资的先河。历史上的荷兰人，可谓是在经济领域取得了卓越成就的民族代表，他们依靠创新的思维与有效的实践手段，成功推动了现代金融业的兴起和繁荣。荷兰开通的股票交易所，即阿姆斯特丹证券交易所，作为全球第一家上市公司的交易所，对现代金融事业产生了深远影响。投资和投机的理念自此深度融入到了荷兰国民的血液之中。另一方面，荷兰政府又为了保障商业经营的便利，创立了世界上第一家现代意义上的银行——阿姆斯特丹银行，使得商业行为得到了更好的支持与保障。至上世纪初，荷兰已将贸易版图扩展至全球，并在亚洲及美洲地区开展大规模的征服与殖民活动。这种留在世界各地的深刻影响力，为荷兰带来了前所未有的财富收益，使之在世界舞台上傲视群雄。然而，在这繁荣背后也隐藏了许多挑战。为了应对货币种类繁杂的问题，荷兰人独具匠心地创设了第一家今日我们所熟知的现代化银行—阿姆斯特丹银行，以便让商人在贸易往来时能够更加便捷地进行结算。借助于一系列金融创新成果，无数的投资者纷纷前来荷兰寻求商业机遇，从而使得荷兰得以跻身世界主流强国之列。自那之后，荷兰东印度公司的影响日益扩大，系统性地开展了大量的殖民扩张活动，诸如大肆劫掠以及建立殖民地等等，其不断扩张的步伐正印证了该公司当初设立的“盈利至上”的运营口号。在其繁荣昌盛的历史阶段，荷兰人的富裕程度已经达到了难以想象的地步，人们手握巨额财富却无处可用，于是开始思考如何彰显自己的尊贵地位。说的直白点，就是要“炫富”。然而他们盯上的，是一束花，对我们本期内容的主角-郁金香。要知道，荷兰并不是郁金香的原产地，该花种在十七世纪中期由来自土耳其的商人引入至荷兰境内。自从在荷兰落地生根以来，郁金香立即受到了富裕阶层的热爱和追捧。然而，由于郁金香的种植难度较高且生长速度缓慢，供给无法满足旺盛的需求，导致其价格变得日益昂贵，因此，它被尊崇地位和虚荣心考究的上层阶级视为财富与荣誉的象征，郁金香也因此在历史的舞台上崭露头角。此类高不可攀的观念激发了上层社会对郁金香独特性的追求，强调“我所拥有的，你无法企及”，以此展现其“格调”与气质。鉴于此，那些独一无二、别具一格的郁金香品种，就如同珍馐美味般成为了炙手可热的抢手货。只要有市场需求，就会有中间商插足，没有所谓的“中间商赚差价”的市场也并非想象中的冷清。敏锐的投机商瞅准了这一机遇，开始大量购入并囤积郁金香球茎，掀起了一场席卷全国的投机热潮，而这无疑直接推动了郁金香价格的飙升。在短短几日内，它的价值犹如火箭般急速攀升。在1634年，购买郁金香的热潮逐渐演变为荷兰全民众众的参与，据统计，那时一个普通荷兰家庭的全年收入约为150荷兰盾，然而，普遍的郁金香球茎价格却已然超过了惊人的1000荷兰盾。也就是说，一枚小小的郁金香球茎竟然相当于普通荷兰家庭全年收入的六倍以上！就在这场疯狂投机盛宴达至顶峰的那段时期，便是令人咋舌的1636年至1637年那冰冻严酷的冬季，荷兰的商业精英在股市交易所纷纷炒作郁金香球茎的“期货”交易。人们所贩卖的不再是现实存在的郁金香，而是未来多年后仍然未萌芽的球茎。即使交易的对象并不实际可见，荷兰人的投机热情却依然无法阻挡，他们深信郁金香绝不可能贬值，其价值只会持续上升。许多人甚至不惜押上所有的储蓄，使得郁金香的价格如脱缰之马，疯狂膨胀至无可附加。荷兰人为金融行业创立了期货选择权，以及交易杠杆允许买空的创新机制，进而催生了球茎期货市场。如今，无论我们提及的卖出、买入，期权或是期货，这些与证券相关的术语均源于荷兰人在郁金香投机狂潮中所创。然而就在短短几年之内，郁金香的总体价格已翻涨了整整60倍！在这个惊人的天文数字面前，我们不禁想问，究竟是郁金香失去了理智，还是坚守智慧的荷兰人陷入了疯狂？巨大的投机泡沫，往往敏感易碎，任何微小的风吹草动都可能引爆事先埋藏好的危机。当所有人都意识到危险的逼近，便会如同比赛中的短跑选手，争相挥霍着手中的郁金香合约，一周后，郁金香的价格平均下跌了90%。最终，荷兰政府在1637年4月27日宣布正式暂停所有郁金香合同的交易，以此制止了这场历史上前所未有的经济危机。无论贫富贵贱，无不深陷其中，许多人为此倾家荡产，有的成为了贵族，有的是学者，有的则是平凡的平民百姓，此刻，他们已然成为无家可归的底层人民。郁金香泡沫的破裂给荷兰社会带来了巨大震动，以金融贸易立国的荷兰国力严重受损。而此时英法等国正在崛起，特别是英国资产阶级革命后，一下子被英国超了车，英国走向海洋，和荷兰发生了直接冲突，荷兰全面落败，从此海上扛把子的地位不保，将国际贸易中心的地位拱手相让。随后，荷兰又在1672年-1679年的荷法战争中落败，至此完全沦为欧洲二流国家，“海上马车夫”的辉煌彻底成为历史，其大国之梦也就此破碎。这就是郁金香泡沫的故事，一场由郁金香引发的经济狂潮，它的起因是郁金香的稀缺性和投机商的炒作，它的过程是郁金香的价格不断上涨和期货交易的兴起，它的结果是一群人狂欢之后的一地鸡毛。那你觉得，高房价，会是另一种“郁金香”吗？我是陆逊，咱们下期内容见。
2024年12月24日，或许是命运眷顾这个有梦想的小姑娘，
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