市场再现叁重谷底,已具备以往历史底部特征;政策积极信号已非常明确,政策举措正不断落实,须坚定信心;政策起效及市场情绪的扭转需要时间,须保持耐心;择机布局产业及政策主题。首先,从市场目前的状态来看,政策预期从无到亢奋再回到冰点,情绪也重回谷底,市场环境已具备以往历史底部的特征。其次,从政治局会后的政策动向来看,财政政策会变得更加积极,化债举措已在稳步推进,地产领域的进一步宽松可期,部分城市已衍生出多样化的放松举措,活跃资本市场政策率先落地,放松优质证券公司资本约束超市场预期。最后,政策落地后的作用来看,预计政策效果的最早体现可能要到9月,但8月经济数据不会进一步恶化,市场情绪已经进入失望和宣泄阶段,情绪扭转需要时间。配置上,建议产业主题继续围绕地产、科技、能源资源叁大维度布局,政策主题围绕后续政府开支的增长,关注数字经济和地方化债受益主题。
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瑞丰银行也认为2023年整体息差大概率会呈现稳定状态受后疫情下复杂的经济环境影响预期央行仍将维持较为宽松的货币政策整体信贷市场利率大概率呈现先低后稳态势;存款上因市场竞争已逐步规范化和秩序化迭加近年来各类风险事件影响市场上资金也偏好银行存款等低风险的产物利率预期不会出现大幅上升的情况该行称
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